Náš Proces
Slušně řečeno, plánování důchodu není věda. Ale taky to není něco, co bys měl řešit sama. My jsme tady proto, abychom ti to zjednodušili. Sedmdesát devět procent našich klientů si v životě neumělo spočítat svůj důchod. Teď spí klid. Pojďme na to.
Prvotní setkání u nás
Přijdeš se podívat. Povíš nám, jak ti teď stojí věci s penězi. Kolik máš? Kam jde? Jaké máš starosti? Nic složitého. Prostě si popovídáme jako dva sousedé.
Analýza tvého účtu
Podíváme se na tvůj 401(k) a IRA detailně. Kolik zbylo, kam ty peníze putují, jaké máš poplatky. Často zjistíme, že šlapeš peníze čtyřiadvaceti tisícům korun ročně bez důvodu.
Vytvoříme plán pro tebe
Na základě toho, co jsme zjistili, ti napíšeme konkrétní kroky. Jaké fondy si máš koupit. Kolik spořit měsíčně. Kdy přesunout peníze. Bez zbytečných slov, pouze fakta.
Implementace a nastavení
My se postaráme o všechnu papírování. Ty si odpočineš. Změny na tvém účtu provedeme tak, aby byly pro tebe výhodné. Bez spěchu, bez chyb. Prostě to uděláme pořádně.
Pravidelné kontroly
Jednou za rok se na sebe podíváme znovu. Změní se něco v tvém životě? Poměnila se situace na trhu? Upravíme plán. Nejde o prodejné manýry. Jde o to, aby to bylo správně.
Klid a spánek
Víš přesně, kam jdou tvoje peníze. Víš, že během života pracovní máš dost. Nemusíš si dělat starosti. To je všechno, co chceme.
Proč tento proces funguje
- ✓ Ušetříš desítky tisíc korun na zbytečných poplatcích a špatných investicích
- ✓ Budeš vědět přesně, kolik můžeš mít v důchodu. Bez překvapení
- ✓ Všechno má smysl. Rozumíš tomu, proč to děláme právě takhle
- ✓ Máš jednoho člověka, na kterého se můžeš obrátit. Bez průtahů a vyřazování
Pojď si popovídat
Sedneme si na kávu a řekneme ti, jak na tom opravdu jsi. Bez závazků. Bez vytáček. Jen opravdový pohovor.
Kontaktujte nás